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de todas las mujeres encuestadas dijeron tener un fondo de ahorro para emergencias de menos de $500. Lo que es más, el 55% de las mujeres entre las edades de 25 y 34 años dijeron no tener un fondo de ahorros para emergencias de por lo menos $500.
• Su fondo de ahorro para emergencias debe contener lo corres- pondiente a tres meses de gastos y víveres. La cantidad no tiene que igualar tres meses el valor de su sueldo, pero si lo que usted necesita para pagar la renta / hipoteca, pago de deudas, compra de comida y hacer el pago del automóvil.
• Establezca un sistema de registro básico, un programa de finanzas personales tales como: Microsoft Money, Quicken u otro pro- grama similar, usted encontrará formularios financieros para presupuestos en los capítulos de este libro.
• Coloque el dinero para emergencias en una cuenta de “fácil liquidez” o de “fácil acceso”, tal como una cuenta de ahorros
en un banco o unión de crédito. Este tipo de cuentas le ofrece un acceso más fácil a su dinero que los Certificados de Depósito, Bonos de Ahorro de los Estados Unidos o Fondos Mutuos. El guardar su dinero en una cuenta de ahorros reduce la probabi- lidad de que usted use dichos ahorros para pagar los gastos de todos los días, gastos que no son para emergencias. Un error comúnmente cometido es guardar su fondo para emergencias en su cuenta corriente. Si el dinero está disponible, usted lo gastará, generalmente no para emergencias.
• Es posible que usted necesite $100 por lo menos para abrir una cuenta de ahorros y mantener un mínimo de $200 de saldo para evitar cuotas mensuales. Sin embargo; en la mayoría de las áreas, hay diversas instituciones financieras con mínimos más bajos. También los bancos y uniones de crédito pueden eliminar los mínimos si usted tiene otras cuentas en la misma institución. Dondequiera que usted abra un fondo de ahorro para emergencias, persuada a su banquero para que elimine
cualquier cuota en la cuenta.
Ahorrando para compras mayores
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