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cuentas bancarias, planes de jubilación, bienes raíces, cuentas IRA y anualidades pueden estar contraídas conjuntamente, por lo que pasarán a ser propiedad del aval. Aunque esto puede estar como se pretende, es un error no revisar todos los bienes en copropiedad al hacer un testamento.
9 . Tener un seguro de vida a nombre del asegurado . El seguro de vida a nombre del asegurado puede resultar en el pago de impuesto al patrimonio, lo que disminuye el valor de la póliza. Al poner la póliza en un fideicomiso irrevocable, esto se puede evitar.
10 . No usar un plan de donación . A partir del 2013, el gobierno permite donar, hasta $13,000 anuales libres de impuestos a tan- tas personas como usted elija. Muchas personas con patrimonios significativos, omiten en utilizar esto como una forma de donar algunos de sus bienes libres de impuestos a los miembros de la familia.
Repaso
Tómese un momento para revisar los siguientes conceptos sobre planificación patrimonial y llene el espacio en blanco con la letra de la descripción que coincida con el término apropiado.
1. _____ Fideicomiso
2. _____ Testamento
3. _____ Donaciones
4. _____ Fideicomiso en vida 5. _____ Testamento en vida 6. _____ Sucesión
7. _____ Impuestos patrimoniales
8. _____ Exención de impuestos patrimoniales
Planificación patrimonial 9