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Establezca poderes notariales duraderos tanto para docu- mentos financieros como de salud.
Establezca una carta con instrucciones.
Si tiene mascotas enliste su información y la información de contacto del veterinario.
Busque ayuda profesional.
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Hoja de revisión para una planeación patrimonial (cont.)
6 . Logística: No hay duda de que es un momento emotivo cuando alguien fallece. Las dificultades pueden agravarse cuando los seres queridos de los fallecidos no pueden encontrar documentos impor- tantes, claves de cajas de seguridad, estados financieros y otra infor- mación necesaria. Es fundamental crear una lista indicando dónde se encuentra la información más importante y dejar la lista con alguien de confianza.
7 . Donaciones: Aunque no es esencial, el donar es un medio de dar hasta $13,000 (en 2013) libres de impuestos para cada persona que usted elija. Esta es una manera de compactar un patrimonio grande para evitar importantes impuestos patrimoniales.
8 . Impuestos patrimoniales: Hay varias maneras para limitar los impuestos en su patrimonio, dependiendo de la dimensión de su patrimonio y de la situación de su familia. Vale la pena que discuta las opciones con su contador o abogado.
9 . El Impuesto de Propiedad Federal finalmente es perma- nente . Las grandes propiedades podrán ahora pasarse a todos los herederos libre de impuestos. La tasa de impuesto más alta en el 2013 no representará ninguna diferencia a los 99.9% quiénes están exentos de sus impuestos.
10 . Seguro de vida: Si estos beneficiario es su cónyuge, normalmente no habrá ningún problema con los impuestos ya que todos los
Planificación patrimonial