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Hoja de revisión para una planeación patrimonial
Al seguir algunos pasos sencillos para organizar su vida, usted ayudará enormemente a sus seres queridos cuando usted fallezca:
Reúna la documentación financiera en un solo lugar: présta- mos, pólizas de seguros, participaciones de acciones, inver- siones, pensiones, cuentas financieras, accesos a las cajas de seguridad, registros de impuestos, informes de crédito.
Reúna la información del negocio, los contactos, y haga los arreglos para la transferencia de los activos del negocio.
Calcule su patrimonio neto.
Familiarícese con las leyes de impuestos sucesorios en su área.
Establezca una cuenta de fideicomiso para sus activos si es necesario.
Busque maneras de reducir su responsabilidad fiscal
de activos a través de regalos o donaciones, mientras usted esté vivo.
Reúna la documentación personal y contactos: número de Seguro Social, número de licencia de conducir, número de reclamo del Departamento de Asuntos para Veteranos (VA por sus siglas en ingles), información de contacto de la familia, información de contacto del abogado, Información de membresías.
Anote la ubicación de los objetos de valor, documentos, llaves, códigos de acceso y contraseñas en línea.
Elabore o actualice su testamento en vida. Elabore o actualice su testamento.
Si es necesario haga arreglos de vivienda y tutoría para sus niños.
Considere el comprar un seguro de vida.
Planificación patrimonial 5