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Crea tu propio plan de jubilación
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2) Establezca un testamento legal con instrucciones claras y vinculantes para que su patrimonio se distribuya adecuadamente y se cumplan sus otros deseos. Escribir un testamento puede parecer difícil, pero es un proceso necesario para ayudar a definir exactamente lo que quiere lograr ahora, durante su jubilación y después de su muerte.
Una de las mejores cosas que puede hacer es consultar a un profesional sobre su situación personal única en la vida.
¿Quién puede ayudarlo con la planificación patrimonial?
El enfoque de equipo es el mejor método de planificación patrimonial. Su equipo podría consistir en uno o todos los siguientes asesores:
Abogado—Puede preparar todos los documentos necesarios y ver que estén debidamente firmados, presenciados y realizados.
Contador fiscal—Puede ayudarlo a identificar sus activos y minimizar sus obligaciones tributarias al proporcionar información sobre exenciones fiscales después de la jubilación.
Banquero—Le ayuda con asesoramiento financiero general y en la creación de acuerdos de confianza.
Agente de seguros—Puede ayudarlo con su seguro de vida y de salud, y sus necesidades de seguro de responsabilidad civil, de propietario
de vivienda, de automóvil y de propiedad personal.
Planificador financiero—Puede asesorarlo en todos los aspectos de su patrimonio: impuestos, inversiones, seguros, fideicomisos, etc.
Enumere los nombres, las direcciones y los números de teléfono de todos los miembros de su equipo de planificación patrimonial:
Abogado
Contador fiscal Banquero
Agente(s) de seguros Planificador financiero
Ahora puede comunicarse fácilmente con los miembros de su equipo de planificación patrimonial y planificar adecuadamente su patrimonio.
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