Page 86 - Workbook3S

Gasto promedio de jubilación
Aquí hay una proyección de cómo se pueden desglosar sus gastos de jubilación:
Cómo el hogar urbano “más viejo” Gasta su dinero
Vivienda 31% Alimentos, ropa, artículos personales 23% Transporte 12% Médico y Dental 9% Viajes, entretenimiento, pasatiempos 9% Seguro 6% Regalos y contribuciones 5% Otro 5%
Fuente: Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.
6 Planificación patrimonial
Su “patrimonio” consiste en todos sus activos, más todo lo que posee, menos todo lo que le debe a otra persona. Cuando una persona muere, su patrimonio se convierte en una entidad legal. Además de todos los activos netos, un patrimonio también puede incluir instrucciones sobre la distribución de esos activos, el pago de deudas y la resolución de asuntos personales. Si no deja instrucciones sobre sus deseos, las leyes de su estado decidirán por usted.
Cuando sus planes se hacen de la manera legal adecuada, como un testamento, le da la oportunidad de identificar y hacer planes para todos sus activos de una manera no emotiva y reflexiva.
¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación de su patrimonio debe incluir dos áreas principales de preparación:
1) Identifique sus activos y establezca condiciones
que le permitan usarlos durante su jubilación, o distribúyalos después de su muerte de la manera más efectiva y rentable. Esta área de preparación requiere que comprenda su situación financiera actual y
sus necesidades futuras y las necesidades de sus herederos.
“Por la presente lego todo a Spot, mi más fiel miembro de la familia“.
82 Libro 3: Preparase para el futuro