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Crecimiento de interés compuesto con el tiempo de $100
Número de Años
5 10 15
5% $6,829 $15,593 $26,840
6% $7,012 $16,470 $29,227
7% $7,201 $17,409 $31,881
8% $7,397 $18,417 $34,835
9% $7,599 $19,497 $38,124
10% $7,808 $20,655 $41,792
20 25
30
$83,573 $100,954 $122,709 $150,030 $184,447 $227,933
$41,275 $46,435 $52,397 $59,295 $67,290 $76,570
$59,799 $69,646 $81,480 $95,734
$112,953 $133,789
continuación. Hable con su consejero financiero para aprender sobre otras opciones y cuáles funcionarían mejor para usted.
No ponga todos los huevos en una sola canasta. Si usted invierte en más de una opción, reduciría el riesgo de perder dinero. Si una de sus inversiones disminuye en valor, otra inversión aumentará ayudándole a desplazar la pérdida.
El plan 401(k): es una de las maneras más fáciles de ahorrar para la jubilación. Es un plan de ahorro a largo plazo instituido por un empleador en el que un depósito se deduce automática- mente de su sueldo y se invierte en plan gerencial. Es importante que usted se eduque en las opciones de inversión que su 401(k) le ofrece y tome parte activa revisando cómo el valor de sus inversiones cambia. Ya sea el empleador o el gerente del plan, pondrán a su dispo- sición la información sobre como controlar su inversión y la disponi- bilidad de fondos para que usted invierta.
Dos cosas muy buenas sobre el plan 401(k):
1. Los empleadores a menudo contribuyen igualando los fondos en su 401(k), por ejemplo: si usted deposita el 1% de su sueldo, su emple-
Jubilación:¿Es usted una Hormiga o un Saltamontes?
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Proporción de Reembolso