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CAPITULO 2
Los pros y contras de las hipotecas revertidas
Tal como lo informa la Comisión Federal de Comercio (www.ftc.gov), muchos consumidores de 62 años o más en los Estados Unidos viven como dice el dicho: “casa de ricos y pobres de dinero en efectivo” esto significa que sus hipotecas están pagadas, pero se están manteniendo de ingresos fijos o limitados. Ya sea que estén buscando dinero para financiar una mejora en el hogar, complementar su ingreso jubilatorio o pagar por los gastos médicos, muchos americanos adultos mayores están viendo como una opción las "Hipotecas Revertidas” lo cual per- mite a dichos adultos mayores el convertir parte del valor neto de su propiedad (Equity) en dinero en efectivo sin tener que vender su casa o asumir una nueva y adicional factura mensual.
¿Cómo funcionan las hipotecas revertidas?
En una hipoteca "regular", usted hace pagos mensuales al prestamista. Pero en una hipoteca revertida, usted recibe el dinero del prestamista y generalmente no tiene que reembolsarlo mientras viva en su casa. Sin embargo; el préstamo debe reembolsarse cuando usted muera, venda su casa o ya no viva allí como su residente primario. El préstamo de la hipoteca revertida puede recibirse en una sola suma, en adelantos mensuales, como una línea de crédito o una combinación de estos tres, esto mientras usted continúe viviendo en su casa. Para calificar para una hipoteca revertida, usted debe ser dueño de su casa. La cantidad
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