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sus años cuarenta. Eche un vistazo a este ejemplo tomado del libro "Make Money, Not Excuses" de Jean Chatzky:
Invierta $10 diarios ($304 mensuales) en una cuenta que pague el 8% En 40 años, usted tendrá $1,061,266
En 30 años, usted tendrá $453,069
En 20 años, usted tendrá $179,062
En 10 años, usted tendrá $55,615
¡Qué diferencia hace un año! Si pospone sus ahorros, usted no podrá ponerse al día sin presionarse, a menos que después ahorre mucho más dinero.
La Corporación Federal que Asegura los Depósitos (FDIC por sus siglas en ingles) le recomienda contribuir tanto como le sea posible a su IRA, 401(k), Keogh y otras formas de ahorro para la jubilación mien- tras cumpla con otras metas, tales como comprar una casa o comenzar una familia.
En sus años 30 y 40
Cuando usted está en sus años treinta, es posible que ya se haya esta- blecido en una carrera, aunque se cambie de trabajo varias veces antes de retirarse. Es probable que tenga su propia familia, esto con todos los gastos que esto conlleva (equipos deportivos, vacaciones familiares, ahorros para la universidad, la compra de una casa nueva y así sucesi- vamente). Los expertos del manejo de las finanzas recomiendan que usted tenga fondos de emergencia por un valor de seis a ocho meses de los gastos del hogar como un respaldo de emergencia para proteger sus bienes en caso de enfermedad, incapacidad, pérdida de trabajo u otro evento imprevisto.
Ahora es el momento de hacer ajustes a sus gastos, presupuesto y aho- rros, tal como sea necesario con tal de mantener el curso. Naturalmente
Planificación financiera para la jubilación