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Lo que el mundo necesita es más amor y menos papeleo
—Pearl Bailey
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En estos casos, no es raro que el vendedor exagere en los beneficios o en la adecuación del fideicomiso en vida y afirmen-falsamente-que los abogados localmente autorizados prepararán los documentos.
Otros negocios están anunciando "paquetes" de fideicomiso en vida, donde los consumidores envían dinero por estos productos de hágalo-usted mismo, pero no reciben nada a cambio. Todavía otras empresas están utilizando los servicios de planificación patrimonial
para acceder a la información financiera de los consumidores y para vender otros productos financieros, como los seguros de anualidades.
¿Qué debe hacer un consumidor? Es cierto que para algunas personas, un fideicomiso en vida puede ser una herramienta útil y
práctica. Pero para otros, puede ser una pérdida de dinero y tiempo. ¿Qué es un fideicomiso en vida, y en qué se diferencia de un testa- mento? ¿A quién debería confiar en lo que respecta a la planificación del patrimonio? Y ¿Cómo puede saber qué herramientas y estrategias funcionarán mejor para sus circunstancias particulares?
La Comisión Federal de Comercio (FTC), la agencia gubernamental que trabaja para prevenir el fraude, el engaño y las prácticas comerciales desleales en el mercado, dice que esto ayuda a conocer los términos que se utilizan en este aspecto de la planificación financiera antes de iniciar conversaciones al respecto. Por ejemplo:
Sucesión es un proceso legal que por lo general implica la presentación del testamento de una persona fallecida en el tribunal local de suce- siones, haciendo un inventario y obteniendo valoraciones de los bienes de la persona fallecida, pagar todas las deudas legales y finalmente, la distribución de los activos y propiedades restantes. Este proceso puede ser costoso y tardado. Muchos estados han simplificado la sucesión de los bienes bajo una cierta cantidad, pero esa cantidad varía entre los estados. Si un patrimonio reúne los requerimientos del estado para
Cómo asegurarse de que los fideicomisos en vida sean confiables